âgé(e) de moins de 30 ans
âgé(e) de 30 à 39 ans
âgé(e) de 40 à 49 ans
âgé(e) de 50 à 59 ans
âgé(e) de 60 à 65 ans
âgé(e) de plus de 65 ans

1b. Si vous êtes marié(e) ou cohabitant(e), vous pouvez compéter ce questionnaire en tenant compte de votre situation personnelle ou en tenant compte de la situation globale de votre ménage.

Précisez votre choix:

renseignements personnels
renseignements globaux pour le ménage

2a Avez-vous une réserve disponible pour les dépenses urgentes et imprévues ?

OuiNon

2b Aurez-vous, dans les 3 ans qui viennent, besoin du montant à investir pour une dépense déjà prévue ?

NonOui

3. Votre placement doit-il vous fournir des rentrées régulières pour compléter vos ressources ?

NonOui

4. Combien de temps le montant que vous comptez investir peut-il rester indisponible pour vous ?

5 ans ou moins
entre 5 et 8 ans
plus de 8 ans

5. Au terme du placement envisagé, le capital doit normalement servir à :

• a ) effectuer des dépenses déjà prevues :

achat d'une voitureréalisation de travauxachat immobilier

• b) ou bien :

compléter mes ressources pour assurer mon train de vie avant ma pension
compléter mes ressources pour assurer mon train de vie lorsque j'aura pris ma pension
je n'ai pas d'objectif particulier en vue, si ce n'est augmenter mon patrimoine.

6. Quel profil décrit au mieux vos objectifs d’investissement?

Je suis prêt(e) à accepter un rendement plus faible si le capital reste garanti et que je suis sûr du rendement que j' obtiendrai.
Je veux être sûr de retrouver mon capital et, en ce qui concerne le rendement, je suis prêt(e) à accepter qu'il soit incertain si cela peut permettre d'avoir une chance qu'il soit plus élevé.
Je suis prêt(e) à accepter un risque modéré pour le capital investi si cela me donne une chance d'augmenter le rendement.
Je suis prêt(e) à prendre un risque de fluctuation important sur mon capital – et donc d'une perte considérable à un moment donné - car je veux avoir la chance d'obtenir des gains importants à long terme.

7. Supposons que vous ayez acheté un fonds et que vous constatiez à un moment donné une baisse de 10 %.
• Quelle proposition se rapproche le plus de ce que serait votre réaction ?

vous liquidez votre fonds afin d’éviter des pertes supplémentaires.
vous conservez votre placement tout en suivant les fluctuations de cours.
Vous vous renseignez pour faire le point sur ce placement. S'il offre de bonnes perspectives, vous profitez du cours plus bas pour y investir davantage.

8. Constituer une épargne pour la pension peut se faire avec une réduction d'impôt dans le cadre de l'épargne-pension ou de l'assurance-vie individuelle. Investissez-vous régulièrement dans ce type de placement ?

Epargne-pension (plafond de 810 EUR par an, en 2007)
Assurance-vie individuelle (plafond absolu de 1.950 EUR par an, en 2007).

9. Nombre d'enfants à charge :012345678 et +

10 a. Quel montant votre ménage peut-il épargner chaque mois ?

moins de 250 EUR
entre 250 et 500 EUR
entre 500 et 1.000 EUR
plus de 1.000 EUR

10 b. Etes vous propriétaire ?

Êtes-vous propriétaire de votre logement ? Oui Non
Si oui, remboursez-vous un prêt hypothécaire ? Oui Non
Si non, projetez-vous de devenir propriétaire ? Oui Non

11 a. Bénéficiez-vous d'une assurance de groupe?

Oui Non

11 b. Quelle est, approximativement la valeur de votre patrimoine ? (déduction faite de votre habitation principale)

moins de 25.000 EUR
entre 25.000 et 100.000 EUR
entre 100.000 et 250.000 EUR
entre 250.000 et 500.000 EUR
plus de 500.000 EUR

11 c. Comment se répartit, approximativement, ce patrimoine ?

11 d. Pour les 5 prochaines années, prévoyez-vous que votre situation financière va plutôt :

s'améliorer
rester stable
se déteriorer

12. Quelle est votre expérience en investissement par type de produit :